记者获悉，经国家外汇管理局批准，中国工商银行北京市分行已在北京外汇管理部的指导下，率先办理了北京地区“跨国公司本外币一体化资金池试点业务”，为获得试点资格的中国中化集团有限公司、中粮集团有限公司、中国通用技术（集团）控股有限责任公司、中国航空工业集团有限公司四家跨国企业办理了全国首发交易。

多位业内人士表示，以上试点业务的落地，是贯彻落实《中国（北京）自由贸易实验区总体方案》《深化北京市新一轮服务业扩大开放综合试点建设国家服务业扩大开放综合示范区工作方案》的结果，有助于提升贸易投资的便利化程度，进一步促进跨国公司实现本外币一体化资金运营管理。

近年来，中国人民银行、外汇管理局积极推进人民币国际化、外汇管理简政放权等多项举措，此次跨国公司本外币一体化资金池的实施，正是扩大高水平开放、积极服务开放型经济新体制的积极举措，是本外币一体化管理的有益探索，具有重要意义。

“本次试点改革的最大亮点是，将原有本外币跨境资金池进行合一管理，既统一了本外币跨境资金池的政策、为跨国公司全球现金管理提供了全币种管理的政策支持，又提高了银行提供金融服务的灵活性，促进银行提升全球金融服务的水平。”工行北京市分行相关负责人说。

此外，本次试点改革从企业的需求角度出发，适度调整了参与企业的外债、境外放款额度；同时，在资金池内本外币资金的划转及使用、资本项目资金结汇支付以及额度内意愿购汇等方面出台了便利化优惠政策。

该负责人表示，工行北京市分行积极贯彻落实北京地区各级政府在“自贸区”“服务贸易综合示范区”两区建设中的工作要求，凭借专业的综合金融服务能力和先进的业务处理系统，率先投产本外币多币种账户体系、跨境资金池双向额度控制等功能，帮助跨国企业更好地完成全球资金集约化管理。

具体来看，该行根据北京外汇管理部的备案内容，第一时间为客户将原有的资金池主账户进行了升级，省去了客户重新开户的繁琐手续，并为多家企业办理了本外币外债引入、跨境人民币境外放款、经常项目集中收付以及意愿购汇等多笔业务。

“这样一来，企业能够精简账户，还可以便捷资金划转及使用手续；此外，通过本外币一体化资金池引入的资金，可以直接被集团成员企业用于支付。”上述负责人表示，由此，企业能够在降低财务成本、提高资金运营收益的同时，规避汇率风险。