近日，湖南湘潭警方通报称，捣毁了一个出借他人银行卡，进行洗钱的网络“跑分”团伙，抓获犯罪嫌疑人27名，涉案金额1.5亿。

银行卡交易异常 警方顺藤摸瓜揪出窝点

2020年11月，长沙银行湘潭九华支行工作人员，接待了一名叫钟某的客户，钟某要求办银行卡销户业务；工作人员查询发现，钟某名下的银行卡，因高频交易、资金快进快出，被总行发起风险预警，持卡人电话一直无人接听。

长沙银行湘潭九华支行结算监督员 黄正兴：问她为什么电话打不通，她很警觉，犹豫了下，回答我说电话卡也一起丢了，我说你交易有点不太正常，能不能给我一个交易的凭据，让我看看你们为什么这么交易，她无法提供。

面对银行工作人员的询问，钟某没办业务就匆匆离开了银行。过了几天，钟某再次来到九华支行，这次她身边多了一名自称是她“表弟”的男子；男子告知这张银行卡是他在使用，要求将卡内3000多元取出并销户，银行工作人员要求其提供交易凭证，男子始终提供不了。在此过程中，男子随口说的一句话，让银行工作人员产生了警觉。

长沙银行湘潭九华支行结算监督员 黄正兴：他说在其他银行也有这种（类似情况）的卡，别的银行直接去销户就可以了，为什么我们这里这么困难，我就觉得这个事有点可疑，打了反电诈中心的电话。

随后，湘潭市公安局九华分局的民警将两人一同带回调查得知，这名叫何某的男子，是一个“跑分”团伙的小头目。

湘潭市公安局九华分局刑侦大队副大队长 周扬：女子供述什么都不知情，她的卡是给朋友在使用。男的开始什么都不交代，后来民警对他进行审讯法律宣传，他如实的供述了，是在湘潭中心大楼跟一伙人在“跑分”平台的工作室，帮电信诈骗分子进行“跑分”。

何某所干的这种“跑分”，是专门为电信网络诈骗、赌博等犯罪活动搭建平台，使用微信、支付宝、银行卡等支付途径，将赃款分流洗白的一种犯罪行为。考虑到何某如果长时间没有返回窝点，会引起同伙的警觉，民警立即前往团伙租住的酒店进行抓捕，当场抓获了9名犯罪嫌疑人，搜查到了大量银行卡和电脑。

27名犯罪嫌疑人落网 涉案资金1.5亿元

经过审讯，警方查清该团伙有45名成员，分散在湘潭市城区的四个窝点，民警打掉了租住在酒店的这个窝点，但另外三个窝点的成员都闻风而逃，警方经过几个月的努力，又陆续抓获了十多人。5月14日，其中一名犯罪嫌疑人投案自首，至此本案已有27名犯罪嫌疑人落网。

何某（女）今年27岁，从去年9月开始，把自己的9张银行卡借给朋友黄某使用，朋友黄某会不定期给她一些借卡费用。由于其出借银行卡的行为涉嫌违法犯罪，何某今年4月被警方抓获。看到何某被抓，黄某于5月14日下午，到公安局投案自首。据黄某交待，去年9月加入这个“跑分”团伙，成为该团伙的一个小头目。

犯罪嫌疑人 黄某：给我们一个网站，有登录号，登录上去，把自己银行卡账号挂上去，就会自动打钱到卡上，然后网站上面就会显示，已经回调成功，显示钱到了，商家就会告诉我们要往哪个账户里打多少钱，打过去就行了。

该团伙每天都有两个班的人轮流上班，保证涌入的不明资金能及时转入和转出，他们从中赚取手续费；警方查明，黄某持有的银行账户32个，经他手流入再流出的不明资金达590多万元。

犯罪嫌疑人 黄某：最开始的金额还比较小，后来就越来越大越来越大了，最开始一天可能（一张卡）就几千一万两万的样子，后来就十多万。

警方调查发现，该“跑分”团伙的交易流水有二三十万条，每名工作人员持有30至50张银行卡，涉案资金达1.5亿元，非法获利两百余万元。目前，湘潭警方已对落网的27名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，正在对其他在逃成员进行通缉抓捕。

湘潭市公安局九华分局副局长 李卫江：我发现他们有一个共性，那就是很年轻，法律意识淡薄，对这块没有法律意识，通过对这个案子的侦破，我想借此机会提醒广大市民，不要轻易把自己的银行卡租用租借给任何人，涉及到法律层面的问题，同时对自己的征信也会产生影响。